In dit artikel gaan we het hebben over een functie die u kan helpen om meer percentages te halen op uw investeringen. Dit allemaal geautomatiseerd.
De tweede bankfunctie die DeFi begint te vervangen.
Ter verduidelijking: wat is DeFi nu juist en wat is het grote verschil met de banken?
In de wereld van de traditionele financiën wordt de geldhoeveelheid gecontroleerd door een kleine groep centrale banken die samenwerken met een kleine groep zakelijke banken om de wereld effectief draaiende te houden. Hoewel dat systeem over het algemeen gedurende het grootste deel van deze eeuw het licht voor de wereldeconomie heeft laten branden, heeft het wel degelijk zijn grenzen.
Eén daarvan is de toegang. Op dit moment maken ongeveer 1,7 miljard mensen geen deel uit van dit netwerk, om verschillende redenen; of het nu gaat om een permanent adres, de kredietgeschiedenis of om een betrouwbare bankeninfrastructuur.
Blockchain, en in het bijzonder decentrale financiering, of DeFi, is aangeprezen als een mogelijke oplossing om de toetredingsdrempel te verlagen voor diegenen die voorheen moeite hadden om toegang te krijgen tot zaken als bankrekeningen en leningen.
Is decentrale financiering of DeFiO het begin van een nieuw financieel systeem – een financieel systeem dat globaal is, zonder toestemming en met internet? Is dit de droom van programmeerbaar geld? Laten we dat uitzoeken. In deze series zoeken we het allemaal voor u uit en nemen we de proef op de som.
Wat is DeFi?
DeFi is als concept een systeem van open, vergunningsvrije en in elkaar grijpende financiële producten. In de praktijk is DeFi een overlappend netwerk van Dapps en smart contracts, gebouwd op Ethereum, met een focus op financiële toepassingen zoals lenen, derivaten, exchanges, trading, enz.
Wist je dat?
Er zit momenteel voor meer dan 11 miljard dollar aan waarde vergrendeld in verschillende DeFi-producten, die sinds 2017 een toenemende groei en adoptie hebben laten zien.
Het tweede product dat wij vandaag met u gaan bespreken is een mutual fund
Voordat we overgaan tot “crypto mutual funds”, is het misschien het beste om kort uit te leggen wat een mutual fund is. Door middel van een beleggingsfonds dat professioneel wordt beheerd, wordt het kapitaal van de belegger toegewezen in een poging om meer te verdienen dan alleen het aanhouden van cash.
Er bestaat een grote verscheidenheid aan beleggingsfondsen, variërend van aandelenfondsen, vastrentende fondsen, geldmarktfondsen en hybride fondsen.
Deze bestaan allemaal uit een mandje met onderliggende aandelen, obligaties, indexen enz.
Maar in plaats van te vertrouwen op de beheerders van de fondsen om het kapitaal effectief toe te wijzen, laat DeFi toe om het kapitaal toe te wijzen aan bepaalde mensen of zelfs gelrobots die aan een bepaalde strategie worden gekoppeld.
Het belangrijkste voorbeeld hiervan is Set Protocol en hun product, TokenSets. Maar wat is het?
Set Protocol een non-custodial, asset management platform dat geautomatiseerde, gemerkte handelsstrategieën biedt. Deze strategieën staan bekend als ‘Sets’ die, net als het traditionele beleggingsfonds, bestaan uit een mandje met assets. Maar in dit specifieke geval zijn het crypto-assets. Het Set-protocol is in wezen een gedecentraliseerde versie van een asset management service.
Set Protocol gebruikt hun native tokens genaamd Sets die verschillende parameters, assets en herbalanceringsstrategieën bevatten. Door het aanbieden van een marktplaats, Tokensets, voor Sets die gekocht en verkocht worden, kunnen niet-technische traders in een paar klikken geavanceerde handelsstrategieën invoeren en het gewoon laten werken voor hun.
Set Protocol biedt ook een vorm van Social Trading aan – Een virtuele omgeving voor geavanceerde traders om hun eigen strategieën te tokenizen- en beloningen te verdienen wanneer hun Sets worden gekocht door de community in het algemeen.
Achtergrond – Set Protocol werd opgericht in 2018 en werd gelanceerd op het Ethereum mainnet in april 2019. Het SF-gebaseerde bedrijf – Set Labs – bestaat uit een robuust team van ontwikkelaars en productstrategen, waaronder Anthony Sassano – mede-oprichter van EthHub. Onder leiding van Felix Fang brengt het team jarenlange ervaring met CPO Inje Yeo en CTO Alex Soong aan tafel, die hebben gewerkt bij succesvolle startups als 21.com (aka Earn.com) GoDaddy, Square, Apple en AirBnb om er maar een paar te noemen. Set Labs organiseerde een $2M Seed Ronde die geleid werd door Craft Ventures in december 2018.
Er worden twee soorten ‘Sets’ aangeboden op TokenSets
Social Trading Sets
Social Trading Sets worden actief beheerd door geselecteerde personen binnen het platform. Elke Set wordt anders beheerd, bepaald door de tijdperiode, de risicotolerantie, het triggeren van de indicator en de prestaties van de betreffende Set.
En net als bij Mutual Funds kunnen Social TokenSets een managementvergoeding hebben die gekoppeld is aan hun respectievelijke strategie en die wordt gegeven aan de trader van die Set. Deze vergoedingen kunnen prestatievergoedingen, buy-in-vergoedingen en streaming-vergoedingen omvatten – die allemaal door de trader worden bepaald.
Robo Sets
Terwijl Social Sets strategieën worden uitgevoerd op basis van menselijke discretie, voert Robo Sets de trades programmatisch uit. Dus in plaats van te vertrouwen op een individuele trading strategie & vooringenomenheid, houden Robo Sets zich aan specifieke regels gecodeerd in het asset.
Bijvoorbeeld, TokenSets biedt een passieve trading Set zoals de ETH RSI 60/40 Set.
Volgens de beschrijving van de Set:
De ETH RSI 60/40 Crossover Yield Set probeert in te spelen op trends door de snelheid en verandering van prijsbewegingen voor ETH te detecteren. ETHRSIAPY activeert automatisch rebalances als de Relative Strength Index (RSI) onder de support van 40 of boven de weerstand van 60 uitkomt om zo het prijsmomentum aan te geven. Als de ETH RSI onder de 40 komt, rebalanceert de Set van ETH naar Compound USDC en wordt er automatisch rente opgebouwd op uw geld wanneer de markt bearish is.
Zoals beschreven volgt de ETH RSI 60/40 Set een bepaalde strategie gebaseerd op de koersactie van het onderliggende asset (in dit geval ETH).
Conclusie – TokenSets kunnen een geweldige manier zijn om een geautomatiseerde handelsstrategie op te zetten om te zien of geldrobots of andere mensen de markt kunnen verslaan – ongeacht of uw portfolio nu BTC, ETH of zelfs de S&P 500 bevat.
Tot slot
Om op de hoogte te blijven van alles wat Set Protocol te bieden heeft, volg ze op Twitter. Het project is ook zeer grondig in hun blogberichten, waarbij ze regelmatig interviews afnemen met top traders die Social Sets creëren.
Voor meer dagelijkse discussie heeft de Set Telegram groep een suite van moderators die goed vertrouwd zijn met het beantwoorden van alle vragen die gebruikers zouden kunnen hebben.
We verwachten dat Set Protocol in het komende jaar een toonaangevende ‘Asset Exchange’ van DeFi zal zijn en we hopen dat deze evaluatie nuttig is geweest voor het begrijpen van de core aspecten die aan het project ten grondslag liggen.
